萬通-穩盈系列人民幣理財產品A款年昇6號2023年三季度公告


來源: 發布時間:[2023-10-24]
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尊敬的客戶:

我行發行的“太原農村商業銀行股份有限公司萬通-穩盈系列人民幣理財產品A款年昇6號”三季度公告如下:

一、產品信息

產品名稱

太原農村商業銀行股份有限公司萬通-穩盈系列人民幣理財產品A款年昇6

產品代碼

WTWYNSA6

全國銀行業理財信息登記系統登記編碼

C1445822000013

產品運作方式

開放式

產品募集方式

公募

報告期末產品份額總額

22,847,804.81

業績比較基準

3.3%-3.6%

投資幣種

人民幣

風險等級

R2

產品管理人

太原農村商業銀行股份有限公司

產品托管人

興業銀行股份有限公司

二、報告期末資產情況

科目名稱

市值

市值占凈值比(%)

銀行存款

1,395,999.43

5.7926

資金同業款

5,800,000.00

24.0666

以公允價值計量且其變動計入當期損益類債券投資

16,592,996.25

68.8512

應收利息

421,793.33

1.7502

應付管理人報酬

98,011.75

0.4067

應付托管費

757.46

0.0031

應付交易費用

461.13

0.0019

應交稅費

11,779.93

0.0489

實收資本:

22,847,804.81

94.8050

資產類合計:

24,210,789.01

100.4606

負債類合計:

111,010.27

0.4606

產品資產凈值-費前:

24,099,778.74

100

三、報告期末資產持倉前十基本信息

序號

投資品種

資產名稱

市值()

市值占凈值比例(%)

1

存款

萬通-穩盈年昇6-廣靈農商同業存款20230602

5,800,000.00

24.0666

2

債券

23山西文旅MTN003

2,297,946.10

9.5351

3

債券

22洛陽城鄉PPN002

2,212,522.40

9.1807

4

債券

23山西文旅MTN001

2,002,508.00

8.3092

5

債券

23許昌投資PPN001

1,813,006.80

7.5229

6

債券

23運城城投SCP001

1,805,002.20

7.4897

7

債券

22晉旅03

1,795,764.60

7.4514

8

債券

21晉能煤業PPN007

1,708,513.60

7.0893

9

債券

23山西文旅CP001

1,595,484.80

6.6203

10

債券

21華發集團MTN006

1,010,377.00

4.1925

四、報告期末產品投資策略、風險分析及相關評價

(一)投資策略

本產品持續保持穩健的投資風格,主要投資固定收益市場的穩健類資產,以貨幣市場工具和中高評級信用債券獲取基礎收益。通過債券的交易性機會以及多種策略的綜合運用,實現組合的收益增強,在風險可控的前提下,實現多資產、多策略的靈活配置。

(二)風險分析

1.流動性風險分析

該款凈值型理財產品總資產與凈資產比例為100%,杠桿比例為100%小于140%,債券組合久期為1.21;理財產品期限在90天以上,流動性風險較小。同時我行按季進行現金流壓力測試,通過壓力測試計量極端流動性危機情景對業務的影響,及應對流動性危機的能力。

2.信用風險分析

該款存續凈值型理財產品68.85%投資于標準化債券資產,固定收益類產品占理財產品業務總規模的比例為100%。我行嚴格按照監管部門、省聯社和行內相關規定,做好投前信用風險排查、內部評級、授信測算審批,投后信用風險跟蹤管理和風險評估;若出現或可能出現風險事項時,立即進行風險提示和預警,逐級匯報,嚴格把控信用風險。

3.市場風險分析

產品為開放式產品,市場利率變動對產品規模不造成影響,資產投資收益固定,市場風險較小。

(三)相關評價

本產品自成立日至本報告日,產品管理人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理,忠實履行有關法律、行政法規和相關文件的規定。

截至本報告日,所有投資資產正常運營,未發現有異常情況或不利情況。

本產品自成立至本報告日,沒有發生涉訴等損害投資者利益的情況。

 

太原農村商業銀行股份有限公司

                             2023年10月20日


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