萬通-穩盈系列人民幣理財產品A款年昇7號2023年三季度公告


來源: 發布時間:[2023-10-24]
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尊敬的客戶:

我行發行的“太原農村商業銀行股份有限公司萬通-穩盈系列人民幣理財產品A款年昇7號”三季度公告如下:

一、產品信息

產品名稱

太原農村商業銀行股份有限公司萬通-穩盈系列人民幣理財產品A款年昇7

產品代碼

WTWYNSA7

全國銀行業理財信息登記系統登記編碼

C1445822000014

產品運作方式

開放式

產品募集方式

公募

報告期末產品份額總額

21,776,629.16

業績比較基準

3.0%-3.2%

投資幣種

人民幣

風險等級

R2

產品管理人

太原農村商業銀行股份有限公司

產品托管人

興業銀行股份有限公司

二、報告期末資產情況

科目名稱

市值

市值占凈值比(%)

銀行存款

1,764,953.63

7.7071

資金同業款

5,600,000.00

24.4539

以公允價值計量且其變動計入當期損益類債券投資

15,464,436.60

67.5295

應收利息

257,507.27

1.1245

其他應收款

83,800.00

0.3659

應付管理人報酬

248,886.45

1.0868

應付托管費

525.36

0.0023

應付交易費用

1,324.75

0.0058

應交稅費

19,701.82

0.0860

實收資本:

21,776,629.16

95.0934

資產類合計:

23,170,697.50

101.1809

負債類合計:

270,438.38

1.1809

產品資產凈值:

22,900,259.12

100

三、報告期末資產持倉前十基本信息

序號

投資品種

資產名稱

市值()

市值占凈值比例(%)

1

同業借款

萬通穩盈年昇7-晉商消費同業借款20230710

5,600,000.00

24.4539

2

債券

21西安高新PPN005

2,019,682.00

8.8195

3

債券

23許昌投資PPN001

2,014,452.00

8.7966

4

債券

22晉能山西PPN001

2,014,442.00

8.7966

5

債券

22西安高新PPN005

2,014,146.00

8.7953

6

債券

22晉能山西PPN002

2,008,174.00

8.7692

7

債券

22晉旅03

1,995,294.00

8.7130

8

債券

23山西文旅CP001

1,994,356.00

8.7089

9

債券

23運城城投SCP001

1,403,890.60

6.1305

10





四、報告期末產品投資策略、風險分析及相關評價

(一)投資策略

本產品持續保持穩健的投資風格,主要投資固定收益市場的穩健類資產,以貨幣市場工具和中高評級信用債券獲取基礎收益。通過債券的交易性機會以及多種策略的綜合運用,實現組合的收益增強,在風險可控的前提下,實現多資產、多策略的靈活配置。

(二)風險分析

1.流動性風險分析

該款凈值型理財產品總資產與凈資產比例為101%,杠桿比例為101%小于140%,債券組合久期為0.85;理財產品期限在90天以上,流動性風險較小。同時我行按季進行現金流壓力測試,通過壓力測試計量極端流動性危機情景對業務的影響,及應對流動性危機的能力。

2.信用風險分析

該款存續凈值型理財產品67.53%投資于標準化債券資產,固定收益類產品占理財產品業務總規模的比例為100%。我行嚴格按照監管部門、省聯社和行內相關規定,做好投前信用風險排查、內部評級、授信測算審批,投后信用風險跟蹤管理和風險評估;若出現或可能出現風險事項時,立即進行風險提示和預警,逐級匯報,嚴格把控信用風險。

3.市場風險分析

產品為開放式產品,市場利率變動對產品規模不造成影響,資產投資收益固定,市場風險較小。

(三)相關評價

本產品自成立日至本報告日,產品管理人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理,忠實履行有關法律、行政法規和相關文件的規定。

截至本報告日,所有投資資產正常運營,未發現有異常情況或不利情況。

本產品自成立至本報告日,沒有發生涉訴等損害投資者利益的情況。

 

太原農村商業銀行股份有限公司

                             2023年10月20日


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